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La información en contratos de inversión. Contratos de comisión y asesoramiento financiero (Monografía revista de derecho del sistema financiero 2021)

ISBN: 9788411242257

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Fecha de edición 02/03/2022
Número de Edición

1

Idioma

Español

Formato

Libro+e-Book

Páginas

128

Lugar de edición

NAVARRA

Colección

DERECHO DEL SISTEMA FINANCIERO ARANZADI

Encuadernación

Rústica

LA INFORMALCIÓN EN COTNRATOS DE INVERSIÓN

Análisis y concreción del deber de información en la contratación que tiene lugar en el sistema financiero, en concreto en el sector del mercado de valores, materializado en los contratos de mercantiles de comisión y asesoramiento.

  • Se presentan y analizan las reglas que rigen y ordenan el deber de información en la contratación financiera.
  • Se toma la base del Derecho comunitario de la Unión Europea y del Derecho nacional español que traspone las normas comunitarias al ámbito doméstico.
  • Se mantiene una perspectiva íntegramente jurídica en un tema de indispensables connotaciones económicas

.La monografía que el lector tiene en sus manos se dedica al análisis y concreción del deber de información en la contratación que tiene lugar en el sistema financiero, en concreto en el sector del mercado de valores, materializado en los contratos de mercantiles de comisión y asesoramiento.
Se trata así de dar continuidad al reto, ya asumido con carácter incipiente y general en una obra previa intitulada “El deber de información en la contratación de instrumentos financiero”, de poner en relación las tradicionales categorías jurídicas del Derecho contractual con las particulares características del sistema financiero actual, que traen causa en su mayoría de la aplicación de la ingeniería financiera al mercado.
Los contratos mercantiles de comisión y asesoramiento a los que nos dedicamos forman parte del elenco de contratos de servicios de inversión definidos como el conjunto de actividades accesorias de las operaciones principales propias de los distintos mercados de valores.
Las nuevas tecnologías son consideradas en este trabajo como objeto y como medio. Nos enfrentamos a la dificultad que supone el manejo y comprensión de conceptos en los que confluyen contenidos tanto de naturaleza económica como jurídica. Se mantiene la firme convicción de realizar el análisis desde la perspectiva jurídica, presentando y analizando las reglas que rigen y ordenan el deber de información en la contratación financiera.

MARÍA JESÚS BLANCO SÁNCHEZ

Licenciada en Derecho y Administración y Dirección de Empresas, Máster en Derecho Patrimonial Privado en el Mercado Global, Experto en Derecho Bancario y Máster en Derecho de las Nuevas Tecnologías. Experiencia en servicios jurídicos de grandes compañías. Especialización en Derecho del sistema financiero. Actualmente es contratada predoctoral en la Universidad Pablo de Olavide (Sevilla) en modalidad de Formación de Profesorado Universitario. Miembro del grupo de trabajo correspondiente al proyecto de investigación Derecho de las Nuevas Tecnologías (MECD) y del grupo de investigación Derecho del Comercio Nacional e Internacional (Junta de Andalucía). Forma parte del consejo de redacción y es colaboradora permanente de la sección Crónica de la Revista semestral Derecho del Mercado de Valores.

SUMARIO

ABREVIATURAS

PRÓLOGO

PREVIO

I.DE LA CONTRATACIÓN MERCANTIL EN GENERAL A LAS PARTICULARIDADES DE LA CONTRATACIÓN DE SERVICIOS DE INVERSIÓN

1.Aspectos generales de la contratación mercantil a considerar en relación con el contrato de comisión y el contrato de asesoramiento en materia de inversión

2.Contratos de servicios de inversión, en general. Concepto y regulación

3.Vigencia de las normas de conducta del mercado en contratos de servicios de inversión

4.El deber de información, transparencia y garantía de comprensión

5.Elementos subjetivos en los contratos de servicios de inversión

A)Empresas de servicios de inversión y entidades de crédito

B)Cliente/Inversor

6.Iter en la contratación de servicios de inversión

7.Consideración práctica

II.DEBER DE INFORMACIÓN PRECONTRACTUAL EN EL CONTRATO DE COMISIÓN OPERANTE EN LOS SISTEMAS DE NEGOCIACIÓN DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS

1.El contrato de comisión, en general

2.Contrato de comisión en el marco de negociación de instrumentos financieros derivados

A)Introducción

B)Elementos subjetivos del contrato de comisión en mercados de valo res: comisionista y comitente

C)Elementos objetivos: orden del cliente y precio o comisión

D)Otras particularidades del contrato de comisión en los mercados de instrumentos financieros

3.Formación del contrato: los deberes precontractuales correspondientes al servicio de ejecución de órdenes. Breve referencia al registro de contratos

4.Consideración de los Reglamentos de los distintos mercados

A)Mercados regulados (MR)

B)Sistemas organizados de contratación (SOC)

5.Consideración práctica

III.DEBER DE INFORMACIÓN PRECONTRACTUAL EN EL CONTRATO DE ASESORAMIENTO OPERANTE EN LOS SISTEMAS DE NEGOCIACIÓN DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS

1.El contrato de asesoramiento financiero en el marco de negociación de instrumentos financieros derivados

A)Evolución de la figura

B)Concepto y caracteres

C)Naturaleza jurídica

D)Elementos subjetivos

E)Elementos objetivos

F)Clases de asesoramiento

G)Obligaciones de las partes, en general

H)Forma

2.Deber de información precontractual en el contrato de asesoramiento operante en los sistemas de negociación de instrumentos financieros derivados

A)Evaluación de la idoneidad

a)Evaluación de la idoneidad: deber de información inverso

b)Contenido y alcance de la información

c)Fiabilidad de la información

d)Particularidades en supuestos concretos

e)Resultado negativo de idoneidad

f)Deber de información documentado

B)Deber de información sobre costes y gastos

C)La principal novedad de MiFID II: Particularidades del asesora miento independiente

D)Valoración crítica de la normativa por los operadores del tráfico

E)Consideración práctica

a)Modelo de asesoramiento no independiente

b)Modelo de asesoramiento independiente

3.Asesores financieros digitales

A)Introducción. Contextualización en el entorno FinTech

B)Funcionalidad y clasificación

C)Ventajas y riesgos

D)Regulación vigente aplicable al fenómeno

E)Notas reflexivas sobre el estado de la cuestión y retos para un futuro cercano

4.Reflexión global: luces y sombras de la tendencia legislativa

BIBLIOGRAFÍA

OTRAS FUENTES CONSULTADAS (POR ORDEN DE APARICIÓN EN EL TRABAJO)

JURISPRUDENCIA CONSIDERADA

MARÍA JESÚS BLANCO SÁNCHEZ