GLOSARIO DE ACRÓNIMOS
PRÓLOGO
INTRODUCCIÓN
TEMA 1. INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO
I. El sistema financiero
II. Concepto y funciones que cumple
III. Concepto y clasificación de los activos, intermediarios y mercados financieros
IV. El sistema financiero español: estructura y autoridades supervisoras (Banco de España, CNMV y DGSFP)
V. Innovación en el sistema financiero
TEMA 2. EL BANCO DE ESPAÑA
I. Régimen jurídico y económico
II. Un poco de Historia
III. Potestades normativas
IV. Órganos de Gobierno y funciones
V. La autonomía del Banco de España: fundamentos, elementos que la caracterizan y alcance
VI. Deber de secreto
VII. Capacidad sancionadora
TEMA 3. EL BANCO CENTRAL EUROPEO, EL SEBC Y EL SSM
I. Introducción
II. Órganos de Gobierno y funciones
III. Participación del Banco de España
IV. El Eurosistema
V. El Mecanismo Único de Supervisión
VI. SREP (Supervisory Review and Examination Process, PRES por sus siglas en español)
VII. La política monetaria de la eurozona: objetivo y análisis, estrategias, instrumentos, procedimientos, garantías y comunicación.
VIII. Medidas no convencionales de política monetaria desde 2007
IX. Anejo 1: Resumen operaciones de política monetaria del Eurosistema
TEMA 4. NATURALEZA JURÍDICA DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO. ENTIDADES FINANCIERAS (I)
I. Introducción al capítulo y a las entidades de crédito en España
II. Reserva de actividad y reserva de denominación
III. Naturaleza jurídica de los bancos, principales características
IV. Naturaleza jurídica de cooperativas de crédito
V. Naturaleza jurídica de cajas de ahorros
VI. Fundaciones bancarias
VII. Órganos de gobierno
VIII. Remuneraciones
IX. Otras normas de obligado cumplimiento
X. Anejo 1: Cuadro resumen de la naturaleza jurídica de las entidades de crédito en España
XI. Anejo 2: Cuadro resumen de la guía SREP de la EBA en cuanto a gobernanza
TEMA 5. NORMAS DE SOLVENCIA DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO. ENTIDADES FINANCIERAS (II)
I. Solvencia
II. Los dos niveles de capital en Basilea III
III. Deducciones
IV. Activos Ponderados por Riesgo (APRs)
V. «Phase-in» y «Grandfathering»
VI. Buffers de capital (macro-prudenciales)
VII. Ratio de Apalancamiento
VIII. Los requisitos de liquidez
IX. Revisión supervisora, la decisión de capital
X. «Stress test» (ST)
XI. Colegios de Supervisores
XII. Anejo 1: computabilidad de los instrumentos
XIII. Anejo 2: Modificaciones de Basilea IV
TEMA 6. CRISIS Y RESOLUCIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO. ENTIDADES FINANCIERAS (III)
I. Introducción
II. Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito
III. Marco de Resolución, especial referencia al caso español
IV. FROB
V. SAREB
VI. Mecanismos de ayuda financiera para países de la zona euro
VII. ELA
TEMA 7. EL NEGOCIO DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO Y ANÁLISIS DE RATIOS. ENTIDADES FINANCIERAS (IV)
I. Principales operaciones con la clientela
II. Operaciones de pasivo
III. Recursos fuera de balance o no invertibles
IV. Operaciones de activo
V. Operaciones de prestación de servicios
VI. Agentes de entidades de crédito
VII. Ratios bancarias
VIII. Anejo 1: ratios bancarias del mercado español
TEMA 8. AUXILIARES FINANCIEROS. ENTIDADES FINANCIERAS (V)
I. Otras entidades supervisadas por el Banco de España
II. Establecimientos financieros de crédito (EFC)
III. Entidades de pago
IV. Entidades de dinero electrónico (EDE)
V. Establecimientos de compraventa de moneda
VI. Sociedades de tasación
VII. Sociedades de garantía recíproca (SGR) y reafianzamiento
VIII. El Instituto de Crédito Oficial (ICO)
IX. Anejo 1: Cuadro resumen de características de los auxiliares financieros
TEMA 9. EMPRESAS DE INVERSIÓN E INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA. AGENCIAS DE CALIFICACIÓN
I. Empresas de Servicios de Inversión (ESI)
II. Instituciones de Inversión Colectiva (IIC)
III. Sociedades (y fondos) de Capital Riesgo
IV. Agencias de calificación
TEMA 10. EL MERCADO DE DEUDA PÚBLICA ANOTADA. LA PRIMA DE RIESGO Y SU MEDICIÓN. EL MERCADO AIAF DE RENTA FIJA PRIVADA. MERCADOS (I)
I. Introducción a los Mercados
II. Deuda Pública Anotada: los valores de deuda del Estado
III. La prima de riesgo y su medición
IV. El Mercado de Renta Fija AIAF, renta fija privada, características e instrumentos negociados
V. MARF: Mercado Alternativo de Renta Fija
VI. Anejo 1: Subasta de deuda pública
TEMA 11. MERCADOS DE VALORES Y DERIVADOS. OPVS Y OPAS. MERCADOS (II)
I. Las bolsas de valores
II. Régimen de Oferta Pública de Venta (OPV)
III. Régimen de Oferta Pública de Adquisición (OPA)
IV. Mercados de derivados
V. Infraestructuras de post-contratación
VI. Anejo 1: Requisitos reglamentarios de admisión a cotización
TEMA 12. MERCADO INTERBANCARIO Y DE DIVISAS. MERCADOS (III)
I. Mercado Interbancario
II. Euribor y EONIA
III. Reforma del mercado de «benchmarks»
IV. Euro Short-Term Rate (€STR, o ESTER)
V. Mercado de divisas
VI. Sistemas de pagos
TEMA 13. EL SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL EN EL CONTEXTO EUROPEO E INTERNACIONAL
I. Introducción
II. ECB y ESCB: «European Central Bank» y «European System of Central Banks»
III. UE, directivas y reglamentos, enfoque «Lamfallusy»
IV. EBA: «European Banking Authority»
V. ESMA: «European Securities and Markets Authority»
VI. EIOPA: «European Insurance and Occupational Pension Authority»
VII. «Joint committee»
VIII. ESRB: «European Systemic Risk Board»
IX. ESFS: «European System of Financial Supervisors»
X. FSB: «Financial Stability Board»
XI. BCBS: «Basel Committee on Banking Supervision»
XII. G-20
XIII. BIS: «Bank of International Settlements»
XIV. IMF: «International Monetary Fund»
XV. WB: «World Bank»
XVI. IOSCO: «International Organization of Securities Commissions»
XVII. IAIS: «International Association of Insurance Supervisors»
XVIII. «Joint Forum»
XIX. «Network for Greening the Financial System (NGFS)»
XX. Otros
XXI. Anexo 1: «Single Rule Book / Binding Technical Standards» (BTS)
XXII. Anexo 2: Cuadros resumen del capítulo
XXIII. Anexo 3: Medidas de flexibilidad regulatoria otorgadas durante la crisis del Covid-19
APÉNDICE 1: EXAMEN TÉCNICO 2019 SISTEMA FINANCIERO
APÉNDICE 2: FAQS TÉCNICOS BANCO DE ESPAÑA
