El abogado ejerciente ante los tribunales debe dominar el derecho procesal, dado que es un instrumento básico y esencial para la defensa de los intereses de los clientes pues, a menudo, la determinación de la estrategia procesal acaba decidiendo la estimación o desestimación de las pretensiones solicitadas. Este manual pretende facilitar a todos los operadores jurídicos ejercientes ante los tribunales de justicia una hoja de ruta para fijar adecuadamente la estrategia procesal en los procedimientos bancarios y de defensa del consumidor.
El manual ofrece una ayuda al abogado en todas las fases del procedimiento, comenzando por la primera reunión con el cliente en la fase extrajudicial hasta la finalización del proceso con la sentencia o la resolución de un recurso. Se incluyen ejemplos de cómo redactar una demanda, un recurso de apelación, una solicitud de diligencias preliminares, un pliego de preguntas a formular a las partes, testigos o peritos, e incluso esquemas de conclusiones en relación con cada materia bancaria. Se trata, en definitiva, de una monografía que pone el foco en la estrategia procesal a seguir en los litigios bancarios, tanto en la fase escrita como en la oral.
Actualizada a los efectos derivados de las sentencias TJUE de 3 de marzo de 2020 sobre IRPH, y de 9 y 16 de julio de 2020 sobre pactos novatorios, gastos hipotecarios abusivos y comisión, de apertura, respectivamente.
Prólogo
Introducción
Abreviaturas
Capítulo 1. Primera fase: Estudio de viabilidad
1. La reunión con el cliente: el primer contacto
2. Hechos importantes en el relato fáctico del cliente
3. La ausencia de documentación contractual. La fórmula otrosí en la demanda y la solicitud documental en vía extrajudicial y en diligencias preliminares (art. 256 y ss. LEC)
4. Examen de la documentación contractual bancaria de productos financieros
Capítulo 2. Segunda fase: La redacción de la demanda
1. El relato fáctico de la demanda: La redacción de los hechos
2. La acumulación de acciones y de procesos
3. Los fundamentos procesales y jurídicos de la demanda
4. El suplico de la demanda
Capítulo 3. Tercera fase: El procedimiento judicial
1. La contestación a la demanda de la entidad bancaria. Especial consideración a la demanda reconvencional
2. El procedimiento declarativo ordinario
3. El procedimiento declarativo verbal
Capítulo 4. Otras actuaciones en el proceso declarativo
1. El poder dispositivo de las partes en el proceso declarativo
2. La compensación dineraria. Tratamiento procesal del art. 408 LEC
3. Las cuestiones prejudiciales
4. La nulidad de actuaciones y la reconstrucción de autos
5. La cosa juzgada y la litispendencia
6. La rebeldía procesal
Capítulo 5. La prueba en el procedimiento bancario
1. El objeto de la prueba
2. La prueba documental
3. La carga de la prueba. Examen al art. 217 LEC
4. La prueba anticipada y su aseguramiento
Capítulo 6. Los medios de prueba
1. Proposición y admisión de la prueba. El recurso de reposición en la vista oral
2. La ilicitud de la prueba y la forma de practicarse
3. El orden de los medios de prueba
4. La prueba documental: Documentos públicos y privados
5. El interrogatorio de parte
6. La prueba testifical
7. La tacha de testigos
8. La prueba pericial
9. El reconocimiento judicial
10. La reproducción de pruebas sonoras con palabras, sonido e imagen
11. Las presunciones legales y judiciales
Capítulo 7. Las cuestiones incidentales
1. Concepto y clases
2. Tramitación de las cuestiones incidentales
Capítulo 8. La sentencia
1. Concepto y caracteres
2. Aclaración, complementación y modificación de la sentencia
3. La rescisión de sentencias firmes
4. La revisión de las sentencias firmes
5. Las sentencias dictadas en procesos promovidos por asociaciones de consumidores
Capítulo 9. La condena de costas procesales y la tasación de costas
1. El concepto de costas procesales
2. Las costas de primera instancia. Criterios para su imposición
3. Estudio del concepto sustancial en la imposición de costas
4. Las costas en el allanamiento y el desistimiento
5. Las costas de segunda y tercera instancia
6. La tasación de costas procesales
7. La impugnación y aprobación de la tasación de costas
Capítulo 10. El derecho a recurrir. Los recursos
1. El derecho a recurrir y las resoluciones no recurribles
2. Tipos de recursos
3. El recurso de reposición escrito
4. El recurso de revisión
5. El recurso de apelación
6. El recurso por infracción procesal
7. El recurso de casación
8. El recurso en interés de la ley
9. El recurso de queja
Capítulo 11. Las cuestiones prejudiciales ante el TJUE
1. Concepto y regulación
2. Estudio de las cuestiones prejudiciales más importantes en materia bancaria
Capítulo 12. La Directiva Europea Mifid
1. Estudio de la directiva europea Markets In Financial Instruments Directive (MIFID)
2. La Directiva Mifid en la comercialización de productos bancarios de inversión
3. Aplicación de la normativa Mifid por los tribunales españoles
4. Mifid II. La nueva directiva europea
Anexos
ANEXO I. Modelo de solicitud documental en fase extrajudicial
ANEXO II. Modelo de solicitud de diligencias preliminares
ANEXO III. MODELOS DE DEMANDAS: PRODUCTO DE INVERSIÓN, CLAUSULAS HIPOTECARIAS ABUSIVAS, INVERSIÓN EN ACCIONES, PRÉSTAMO O TARJETA REVOLVING
Demanda producto de inversión
Demanda cláusulas abusivas de préstamo hipotecario
Demanda de acciones
Demanda préstamo o tarjeta con sistema revolving
ANEXO IV. Esquemas de conclusiones: producto de inversión, clausulas hipotecarias abusivas, inversión en acciones, préstamo o tarjeta revolving
ANEXO V. Modelo minuta de prueba ANEXO VI. Pliego de preguntas a formular en el interrogatorio de parte: producto de inversión, clausulas hipotecarias abusivas, inversión en acciones, préstamo o tarjeta revolving
ANEXO VII. Pliego de preguntas para formular a la entidad bancaria en calidad de parte demandada o como testigo compareciendo el empleado bancario: producto de inversión, clausulas hipotecarias abusivas, inversión en acciones, préstamo o tarjeta revolving
ANEXO VIII. Pliego de preguntas a formular a peritos de parte y/o designados judicialmente
