Enfoque global a la prevención del sobreendeudamiento privado en el que se abordan las reglas sobre préstamo responsable que requieren, ineludiblemente, de un sistema de información crediticia en el que los datos de solvencia de los particulares fluyan con las garantías adecuadas para garantizar la privacidad de los ciudadanos. Mecanismos adecuados, desde el ámbito contractual y procesal, imprescindibles para lograr un adecuado equilibrio de la posición de las partes en la relación jurídica que evite comportamientos abusivos.
La necesidad de implementar políticas que fomenten la educación financiera de los ciudadanos y un consumo responsable y, finalmente, el punto de vista del particular empresario, cuya política en materia de prevención no puede obviar los mecanismos de alerta temprana de empresas.
Presentación
PARTE I
EL SOBREENDEUDAMIENTO PRIVADO EN EL CONTEXTO DE LA ACTUAL CRISIS ECONÓMICA
Capítulo I
EL SOBREENDEUDAMIENTO PRIVADO Y CRISIS FINANCIERA
Capítulo II
LOS DOS DIMENSIONES DEL SOBREENDEUDAMIENTO: PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR Y ESTABILIDAD FINANCIERA EN LA UNIÓN EUROPEA
PARTE II
EL SISTEMA DE INFORMACIÓN CREDITICIA
Capítulo I
DEFINICIÓN, FUNCIONES Y ESTRUCTURA DE LOS SISTEMAS DE INFORMACIÓN CREDITICIA. EL IMPACTO DEL REGLAMENTO GENERAL DE PROTECCIÓN DE DATOS DE LA UNIÓN EUROPEA
Capítulo II
LOS FICHEROS DE SOLVENCIA NEGATIVOS
Capítulo III
FICHEROS POSITIVOS DE SOLVENCIA, PRIVACIDAD Y MERCADO DE CRÉDITO
Capítulo IV
LA CENTRAL DE INFORMACIÓN DE RIESGOS DE BANCO DE ESPAÑA (CIRBE): RÉGIMEN JURÍDICO, FUNCIONAMIENTO Y ACCESO A LA INFORMACIÓN
Capítulo V
SISTEMA DE INFORMACIÓN CREDITICIA Y REGULACIÓN DEL SECRETO BANCARIO
PARTE III
PRÉSTAMO RESPONSABLE: DEBERES DEL PRESTAMISTA Y DERECHOS DEL CONSUMIDOR
SECCIÓN PRIMERA
TUTELA CONTRACTUAL
Capítulo I
LOS DEBERES DE INFORMACIÓN PRECONTRACTUAL EN LOS CONTRATOS DE PRÉSTAMO
Capítulo II
LIMITACIONES A LOS INTERESES EN EL MERCADO DEL CRÉDITO Y TUTELA DEL CLIENTE EN TIEMPO DE CRISIS
Capítulo III
REFLEXIONES Y PROPUESTAS SOBRE PRÉSTAMOS FUERZA Y DENTRO DEL CIRCUITO BANCARIO
Capítulo IV
LA EJECUCIÓN DEL DERECHO DE CRÉDITO: EJECUCIÓN ORDINARIA E HIPOTECARIA
Capítulo V
UMBRALES DE INEMBARGABILIDAD
SECCIÓN TERCERA
LA EVOLUCIÓN DE LA SOLVENCIA DEL CLIENTE BANCARIO
Capítulo VI
LA OBLIGACIÓN DE EVALUAR LA SOLVENCIA Y SU INCUMPLIMIENTO
Capítulo VII
EL MODELO BELGA: INFORMACIÓN POSITIVA Y REGULACIÓN DEL PRÉSTAMO RESPONSABLE
Capítulo VIII
EL MODELO DEL MERCADO HIPOTECARIO DANÉS: SU APORTACIÓN A LA ESTABILIDAD FINANCIERA
PARTE IV
CONSUMO RESPONSABLE: EDUCACIÓN FINANCIERA
Capítulo I
EL PLAN ESPAÑOL DE EDUCACIÓN FINANCIERA: PRESENTE Y FUTURO
Capítulo II
LA EDUCACIÓN FINANCIERA EN EL SISTEMA EDUCATIVO ESPAÑOL Y EN LAS EVALUACIONES INTERNACIONALES
Capítulo III
LA EDUCACIÓN FINANCIERA DESDE EL SECTOR PRIVADO
Capítulo IV
EDUCACIÓN FINANCIERA OBLIGATORIA COMO REQUISITO PREVIO A LA CONDONACIÓN DE DEUDAS EN LA INSOLVENCIA DE LAS PERSONAS FÍSICAS: LA EXPERIENCIA EN AMÉRICA DEL NORTE
PARTE V
SISTEMAS DE ALERTA TEMPRANA DE EMPRESAS
Capítulo I
MECANISMOS DE ALERTA TEMPRANA: LA PREVENCIÓN DEL FRACASO Y EL FOMENTO DE REEMPREDIMIENTO DESDE LA EXPERIENCIA PRÁCTICA DE UNA ORGANIZACIÓN EMPRESARIAL
Capítulo II
«EARLY WARNING EUROPE». DEL ÉXITO AL FRACASO, ¿Y LO CONTRARIO?
