Código del Mercado Bancario 3 Tomos. 2022 Totalmente Actualizado

 Todas las normas están actualizadas.

Consultar las normas consolidadas contenidas en este código, que comprenden todas sus redacciones, desde el texto original hasta la versión vigente:

1. DISPOSICIONES GENERALES REGULADORAS DEL MERCADO BANCARIO

1. Ley de bases de ordenación del crédito y de la Banca
2. Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito
3. Desarrollo de la Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito
4. Ley de fomento de la financiación empresarial (parcial)

2. BANCO DE ESPAÑA

5. Ley de Autonomía del Banco de España
6. Régimen de ingreso en el Tesoro Público de los beneficios del Banco de España
7. Reglamento Interno del Banco de España

3. SUPERVISIÓN DEL MERCADO BANCARIO Y CONTROL DE LA INTERMEDIACIÓN CREDITICIA

3.1 CENTRAL DE INFORMACIÓN DE RIESGOS

8. Ley de medidas de reforma del sistema financiero (parcial)
9. Estabilidad presupuestaria de las entidades locales
10. Sociedad Anónima Estatal de Caución Agraria como entidad declarante
11. Desarrollo de la Central de Información de Riesgos
12. Circular sobre la Central de Información de Riesgos

3.2 BLANQUEO DE CAPITALES

13. Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
14. Ley de bloqueo de la financiación del terrorismo
15. Reglamento de la Ley de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
16. Países o territorios considerados paraísos fiscales
17. Obligaciones de los notarios en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales
18. Informe del experto externo para prevenir el blanqueo de capitales
19. Declaración de movimientos de medios de pago en la prevención del blanqueo de capitales
20. Órgano Centralizado de Prevención blanqueo de capitales Consejo General del Notariado
21. Órgano Centralizado Prevención del blanqueo de capitales Colegio Registradores
22. Obligaciones de comunicación de operaciones en relación con determinados países

3.3 CONTABILIDAD Y AUDITORÍA

23. Ley de Auditoría de Cuentas
24. Desarrollo texto refundido Ley de Auditoría de Cuentas
25. Facultades del Banco de España respecto a las normas contables de las entidades de crédito
26. Desarrolla los criterios de presentación instrumentos financieros

3.4 SOLVENCIA, COEFICIENTES Y RECURSOS PROPIOS

27. Ley de supervisión de los conglomerados financieros
28. Reglamento de desarrollo de la Ley de supervisión de los conglomerados financieros
29. Normas de solvencia de las entidades de crédito

3.5 PROCEDIMIENTO SANCIONADOR

30. Procedimiento sancionador para los sujetos que actúan en mercados financieros
31. Ley de Régimen Jurídico del Sector Público (parcial)
32. Ley del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas(parcial)
33. Procedimiento sancionador en materia de control de cambios

3.6 FONDO DE REESTRUCTURACIÓN ORDENADA BANCARIA (FROB) Y SANEAMIENTO DEL SECTOR FINANCIERO

3.6.1 FONDO DE REESTRUCTURACIÓN ORDENADA BANCARIA (FROB)

34. Ley de recuperación y resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión
35. Desarrolla Ley de recuperación y resolución de entidades de crédito (parcial)
36. Ley de reestructuración y resolución de entidades de crédito (parcial)
37. Régimen jurídico de las sociedades de gestión de activos

3.6.2 SANEAMIENTO DEL SECTOR FINANCIERO

38. Ley de saneamiento y venta de los activos inmobiliarios del sector financiero
39. Ley sobre saneamiento y liquidación de las entidades de crédito
40. Saneamiento del sector financiero en materia de remuneraciones

3.7. AUTORIDAD MACROPRUDENCIAL CONSEJO DE ESTABILIDAD FINANCIERA (AMCESFI)

41. Autoridad Macroprudencial Consejo de Estabilidad Financiera

4. ENTIDADES DE CRÉDITO

42. Requisitos prudenciales de las entidades de crédito y las empresas de inversión
43. Información sobre entidades de crédito y otras supervisadas
44. Registro Especial de Estatutos de las entidades de crédito

4.1 PRINCIPALES ENTIDADES DE CRÉDITO

4.1.1 BANCOS

45. Desarrollo de la Ley de incompatibilidades y limitaciones en la Banca privada
46. Registro Oficial de Altos Cargos de la Banca
47. Información que debe remitir el adquirente potencial en las notificaciones

4.1.2 CAJAS DE AHORRO

48. Ley de cajas de ahorros y fundaciones bancarias
49. Desarrollo de la Ley de cajas de ahorros y fundaciones bancarias (parcial)
50. Cuotas participativas de las Cajas de Ahorros
51. Desarrollo de la Ley de normas básicas sobre órganos rectores de las Cajas de Ahorros
52. Normas para la obra benéfico-social de las Cajas de Ahorros
53. Informes de remuneraciones y gobierno corporativo de las cajas de ahorros

4.1.3 COOPERATIVAS DE CRÉDITO

54. Ley de Cooperativas de Crédito
55. Reglamento de desarrollo de la Ley de Cooperativas de Crédito

4.2 OTRAS ENTIDADES DE CRÉDITO

4.2.1 INSTITUTO DE CRÉDITO OFICIAL

56. Adaptación del Instituto de Crédito Oficial a la LOFAGE y aprobación de sus estatutos

4.2.2 CORPORACIÓN BANCARIA DE ESPAÑA

57. Ley sobre la nueva organización de las entidades de crédito de capital público estatal

5. OTRAS ENTIDADES Y AUXILIARES FINANCIEROS

5.1 ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRÉDITO

58. Régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito

5.2 SOCIEDADES DE GARANTÍA RECÍPROCA Y DE REAFIANZAMIENTO

59. Ley sobre el Régimen Jurídico de las Sociedades de Garantía Recíproca
60. Autorización y requisitos de solvencia de las sociedades de reafianzamiento
61. Autorización y requisitos de solvencia de las sociedades de garantía recíproca
62. Normas de información contable de las sociedades de garantía recíproca
63. Recursos propios mínimos y otras informaciones en las sociedades de garantía recíproca

5.3 SOCIEDADES DE TASACIÓN

64. Régimen jurídico de homologación de los servicios y sociedades de tasación
65. Valoración de bienes inmuebles para ciertas finalidades financieras
66. Información a rendir por las sociedades y servicios de tasación homologados

5.4 ENTIDADES DE DINERO ELECTRÓNICO

67. Ley de dinero electrónico
68. Régimen jurídico de las entidades de dinero electrónico

5.5 ESTABLECIMIENTOS DE CAMBIO DE MONEDA

69. Prevención del blanqueo de capitales en actividades de cambio de moneda
70. Cambio de moneda extranjera en establecimientos distintos de las entidades de crédito
71. Régimen jurídico de los establecimientos de cambio de moneda
72. Titulares de establecimientos de cambio de moneda

6. FONDOS DE GARANTÍA DE DEPÓSITOS

73. Creación del Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito
74. Sistemas de indemnización de los inversores
75. Fondos de garantía de depósitos de entidades de crédito
76. Aportaciones adicionales a los fondos de garantía de depósitos
77. Bases de cálculo aportaciones al Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito
78. Método de cálculo para que las aportaciones sean proporcionales a su perfil de riesgo

7. CONTRATACIÓN Y OPERACIONES TRANSFRONTERIZAS

7.1 CONTRATACIÓN

79. Ley de contratos de crédito al consumo
80. Ley de comercialización a distancia de servicios financieros
81. Ley sobre introducción del euro
82. Ley sobre venta a plazos de bienes muebles
83. Ley sobre regulación de la moneda metálica

7.1.1 OPERACIONES ACTIVAS

84. Ley sobre contratos de préstamo o crédito
85. Ley sobre nulidad de los contratos de préstamos usurarios
86. Ley reguladora de los contratos de crédito inmobiliario
87. Creación y regulación del Registro Estatal de Empresas
88. Habilitación para desarrollar normas de las sociedades de arrendamiento financiero

7.1.2 OPERACIONES PASIVAS

89. Estadísticas de tipos de interés aplicables a hogares y sociedades no financieras

7.1.3 OPERACIONES NEUTRAS

90. Régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión

7.2 TRANSPARENCIA DE LAS OPERACIONES Y PROTECCIÓN DE LA CLIENTELA

91. Ley sobre condiciones generales de la contratación
92. Protección de deudores hipotecarios sin recursos
93. Transparencia y protección del cliente de servicios bancarios
94. Publicidad de los servicios y productos bancarios
95. Servicios de atención al cliente y el defensor del cliente de las entidades financieras
96. Circular 1/2018, de la CNMV, sobre advertencias relativas a instrumentos financieros
97. Documento Informativo Comisiones y Estado de Comisiones, y sitios web comparación cuentas pago
98. Publicidad de los servicios y productos bancarios

7.3 MERCADO HIPOTECARIO

99. Ley de regulación del mercado hipotecario
100. Ley sobre subrogación y modificación de préstamos hipotecarios
101. Protección a los deudores hipotecarios
102. Reglamento de desarrollo de la Ley de regulación del mercado hipotecario
103. Desarrollo de determinados aspectos del mercado hipotecario
104. Protección de consumidores en materia de cláusulas suelo

7.4 SERVICIOS DE PAGO

105. Real Decreto-ley de servicios de pago y medidas urgentes en materia financiera
106. Ley sobre sistemas de pagos y de liquidación de valores
107. Cuentas de pago básicas, traslado de cuentas de pago y comparabilidad comisiones
108. Desarrollo cuentas de pago básicas, procedimiento de traslado de cuentas de pago
109. Régimen gratuito cuentas de pago básicas personas en situación de vulnerabilidad
110. Servicios de pago y entidades de pago
111. Creación del Sistema Nacional de Compensación Electrónica
112. Transparencia de los servicios de pago
113. Sistema Nacional de Compensación Electrónica

7.5 OPERACIONES TRANSFRONTERIZAS

114. Ley de movimientos de capitales y transacciones económicas con el exterior
115. Ley de inversiones extranjeras en España
116. Inversiones exteriores
117. Transacciones económicas con el exterior
118. Orden de desarrollo sobre transacciones económicas con el exterior
119. Declaración de operaciones y saldos en valores negociables
120. Normas para la comunicación de las transacciones económicas con el exterior
121. Transacciones y saldos financieros en el exterior de los residentes en España
122. Agentes de las entidades de crédito y prestación habitual de servicios financieros
123. Normas para aplicar la Orden sobre transacciones económicas con el exterior